D、每笔

48、关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（D）

A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则

B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内

C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况

D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息

49、我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。

A．2007年1月1日B．2007年3月1日

C．2006年10月31日D．2008年2月1日

50、（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会

51、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告

C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估

52、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

53、保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。

A．10 1 B.20 1 C.20 2 D．50 5 54、客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.受益人

55、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（A）

A．中止办理业务B．继续办理业务

C．终止办理业务D．无需采取其他措施

56、在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A．资金来源B．经营活动C．资金用途D．经营状况57、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。

A．5个工作日B．15日C．10个工作日D．10日

58、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。A．3年B．5年C．10年D．15年

59、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A.银行

B.保险公司

C.保险公司和银行各自

D.客户

60、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。

A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下61、单笔或者当日累计人民币交易（D）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000 B.2万2000

C．10万5000 D.20万1万