A、银行营业网点经办人员

B、拟开立账户的自然人

C、客户经理

D、代理人

42、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（ABCD）

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系

统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

43、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（ABCD）

A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开

立”

B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C、境内个人对外捐赠和资产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

44、、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份（BC）

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

45、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构

在与客户的业务存续期间，应当采取持续客户身份识别措施。（A）

A、对

B、错

46、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

47、金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（ABCD）

A、客户经日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况