23．金融机构应当在大额交易发生后的5日工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机

构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对）

24．客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交

易。（错）

注：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡行报告。

25．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作

日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。（对）

26．单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。（错）

注：．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

27．报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

（对）

28．客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）

29．客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。（对）

30．客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（错）

注：客户身份资料，自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

31．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。（对）

32．重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。（错）

注：重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上不一致。一般可疑报告可以直接在可

疑交易监测系统中直接由网点进行报告，选择关注程度应为“01一般可疑”。在报送报告重点可

疑交易报告时，应先向省分行合规部报告，在得到同意报送的回复后，才能在可疑交易监测系

统中进行填报，选择关注程度应为“03重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构”。

33．反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时（对）。

34．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（对）

35．建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。（错）

注：建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户

身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。

36．反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（对）

37、低风险等级客户包括：各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企业事业单位）、拥有国内法人资格的同业。（对）

38．金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（对）

39．非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（对）

40．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（对）

二、单选题

1.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。

A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为

2．下列不属于洗钱特征的是。（C）

A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化

3．以下活动可能存在洗钱行为。D

A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是

4.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：C

A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）