B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）

C.反洗钱法D.中国人民银行法

5．客户身份识别又称。（B）

A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制

6.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（A）

A.信用B.地域C.业务D.行业

7.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？C

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D）

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔

9.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（B）

A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单

10.关于跨境汇款业务，以下说法正确的是。（C）

A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息

B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息

C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息

D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息

11.发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。（B）

A.既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理

B.在系统中选择“密折上报”功能进行填报

C.在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报

12.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：C

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

13.报送重点可疑交易报告的途径是：。（B）

A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行

B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。

C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。

14.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：（A）

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

15.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（C）

A.不给客户开立帐户，请他离开；B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；

C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。

16.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：B

A.处二十万元以上五十万元以下罚款