B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

17.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：D

A.责令限期改正

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

18.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：C

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性

D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

19.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：D

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为

C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

20.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：B

A.24小时B.48小时C.二个工作日D.三个工作日

21．反洗钱调查的基本原则不包括：C

A.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则

22.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：D

A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施

23.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：B

A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查

25．客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。（B）

A．5 B．10 C．3 D．15

26．中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A

A．5 B．10 C．3 D．15

三、多选题：

1.洗钱的一般特征包括：ABDE

A独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性

C洗钱的跨国性特征

D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关

E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用

2.洗钱的三个阶段包括：ACE

A放置阶段B处置阶段C离析阶段D分析阶段E融合阶段

3.洗钱的主要方式包括：ABCDE