E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

12.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括：（ABCD）

A.客户名称、住所、经营范围；B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；

C.控股股东或者实际控制人；

D．法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限。

13.以下关于大额交易报告主体说法正确的是：ABCD

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告

B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告

C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告

D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

14.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：ABCDE

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年

B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

15.大额资金交易的具体报告标准为：ABCD

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

16.金融机构应当保存的交易记录包括：ABCD

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证D.单据、业务函件

E.金融机构内部审批记录

17.我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？ABCDE

A.《刑法》关于洗钱罪的规定B.《反洗钱法》C.《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

18.一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。（ACD）

A现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

19.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（ABCDE）

A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款；

B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款；

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款；

D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；

E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

20.在实践中，反洗钱调查的主体包括：AC

A.中国人民银行总行