20.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的自己另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

对

21.只需系统中抓拿出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工剖析以挑选过滤掉实质不行疑的交易。

错

22.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起起码保留3年。

错

23.贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的适用对象。

错

单项选择题

1.中国人民银行建立（），负责接收人民币、外币大额交易和能够交易报告。

A．分支机构

B．捍卫局

C．中国反洗钱监测剖析中心

D．反洗钱局

正确答案：C

2.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，以下哪项说法不正确（）

A．金融机构应该拟订本机构的可疑交易报告内部操作规程

B．金融机构可自行确立对系统预警的交易系统进行初审、复核或鉴定各个环节的合理时限。

C．金融机构应该在系统第一时间预警异样交易后的5个工作日内提交可疑报告。

D．金融机构应该在依据内部流程确认交易可疑后，实时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超出5个工作日。

正确答案：C

3.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，中国反洗钱监测剖析中心发现金融机构报送的大额交易报告或许可疑交易报告内容因素不全或许存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知之日起（）补正

A．5天内

B．5个工作日

C．10个工作日

D．10天内

正确答案：B

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构应该在大额交易发生

之日起（）以电子方式提交大额交易报告

A．5个工作日内

B．3天内

C．3个工作日内

D．5天内

正确答案:A

5.《金融机构大额和可疑交易报告管理方法》规定，自然人客户银行账户与其余银行账户之间单笔或许当天累计人民币（）元以上或许外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应该像中国反洗钱监测分中心报告。

A．50万，10万

B．20万，10万

C．200万，30万

D．100万，20万

正确答案：A