C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ABCD）。

A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限

C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人

D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限

18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD）

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

19、反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。

C.确保金融机构各项业务的稳健运行。

D.确保将洗钱风险控制在最低。

20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)

A.客户的名称

B.客户的住所

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC）

A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户

C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

2、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授AD

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的资质证明

C.合法有效的合同书

D.授权经办人的有效证件

一、判断题

1、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。错

2、客户账户经调查仍不能非除洗钱嫌疑的，管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。应当立即向有管辖权的侦机关报宝。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主错

1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（对）

2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对）

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（错）

4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（对）

5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错）