A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的

B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）

A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）

A实时性原则B完整性原则C准确性原则D保密性原则

16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A数额在一百万元以上的

B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的

B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的

D造成恶劣社会影响的

18、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（B、D）

A违法发放贷款，数额在五十万元以上的

B违法发放贷款，数额在一百万元以上的

C违法发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的

D违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的

B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

D接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：

A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的

B使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额在五千元以上的

C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的

D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的

E恶意透支，数额在一万元以上的

21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。

A重要岗位B轮岗年限C轮岗方式D岗位职责

22、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在柜员卡使用方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C）