A复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）

B将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用

C使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务

D利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

23、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D、E）

A获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B利用客户账户过渡本人资金

C通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E空存、空取资金。

24、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在业务授权方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D）

A不确认客户真实意愿授权

B不审核凭证授权

C不核实业务授权

D超权限授权

25、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取银行信用：（B、C、D）

A违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

B利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

C使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用

D违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

26、内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象，向（B、C、D)转移。

A防范声誉风险B防范操作风险C防范案件风险D提升内控水平

27、银行业金融机构要加大（A、B、C、D）“四高”的审计力度、频度和深度。

A高风险网点B高风险业务C高风险环节D高风险岗位

28、在案件信息报送中，案件涉及金额以（B、C）确认金额为准。

A银监局B公安局C司法机关D金融机构

29、银行业金融机构案件处置三项制度包括（A、C、D)

A《银行业金融机构案件处置工作规程》

B《银行业金融机构案防工作办法》

C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

30、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，下列哪些属于专案组在案件调查过程中应当履行的职责（A、B、C）

A启动应急预案，清查账目

B查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告

C查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

D上报案件调查和督查报告

31、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，下列哪些属于银行业金融机构案件风险信息。（A、C、D)

A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件

C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规