B．调查与被查金融机构有关的单位

C．约谈外审人员

D．抽调内审人员

【答案】A

【解析】现场检查的主要方式包括：①约谈外审人员；②抽调内审人员；③向其他银行金融机构了解情况；④延伸调查，为了查清涉嫌违法行为，检查组经中国银保监会或派出机构相关负责人批准，可以对与被调查金融机构有关系的单位和个人进行调查。

7《商业银行法》明确的我国商业银行的经营原则是（）。

A．安全性、流动性、效益性

B．效益性、安全性、流动性

C．流动性、效益性、安全性

D．自主性、效益性、流动性

【答案】A

【解析】《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则，即商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。商业银行“三性”中，效益性劣后于安全性、流动性，而安全性又优先于流动性。

8（）是一个综合运用非现场监管、现场检查、对监管对象持续关注以及风险评估与预警等信息的过程。

A．监管评级

B．风险评估

C．监管走访

D．现场检查联动

【答案】A

【解析】监管评级是一个综合运用非现场监管、现场检查、对监管对象持续关注以及风险评估与预警等信息的过程。有效的日常监管有利于提高监管评级的效率，增强监管评级的准确性。监管评级遵循全面性、及时性、系统性和审慎性原则。

9对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为（）。

A．证券发行市场

B．证券流通市场

C．初级市场

D．一级市场

【答案】B

【解析】根据市场功能不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场。一级市场也称初级市场或发行市场，是初次发行的有价证券的交易市场；二级市场又称次级市场或流通市场，是指已经发行证券的交易市场。

10从广义角度来看，票据市场是以票据作为工具，主要由票据承兑市场、（）、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。

A．票据贴现市场

B．信用卡和银行本票市场

C．汇兑市场

D．小额可转让定期存单市场

【答案】A

【解析】票据市场是指以商业票据作为交易对象的市场。从广义角度介绍票据市场的构成来看，票据市场主要由票据承兑市场、票据贴现市场、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。

11下列选项中不属于非银行金融机构的是（）。

A．货币经纪公司

B．金融租赁公司

C．信托公司

D．村镇银行

【答案】D

【解析】非银行金融机构包括：①证券类机构，主要包括证券交易所、证券公司、证券服务机构、期货公司和基金管理公司；②保险类机构，主要包括保险公司和保险中介机构；③其他非银行金融机构，主要包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司和货币经纪公司等。D项属于银行类金融机构。