A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资

34．反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益(de)来源和性质(de)洗钱活动,依照本法规定采取相关措施(de)行为.

A黑社会性质(de)组织犯罪、B恐怖活动犯罪、

C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、

35．中华人民共和国反洗钱法自何时起施行.（）

A、2007年1月1日B、2007年2月1日

C、2007年3月1日D、2007年4月1日

36．中国人民银行设立（）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.

A中国反洗钱监测分析中心B、会计部门

C、保卫部门D、稽核部门

37．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）.

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益(de)客观需要

B:是眼里打击经济犯罪(de)需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪(de)需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定(de)需要

38．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责(de)需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查.（）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构(de)工作人员,要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关(de)文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改(de)文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据(de)系统

39、我国规定(de)单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告(de)金额起点为（）.

A:50万B:1000万C:200万D:500万

三、判断题

1、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更(de),应当及时更新客户身份资料.（）

2、金融机构应当在规定(de)期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易(de)数据信息、业务凭证、账簿等相关资料.（）

3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语(de)含义：“短期”系指20个工作日以内,含20个工作日.（）

4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动.（）

5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语(de)含义：“长期”系指3年以上.（）

6、对既属于大额交易又属于可疑交易(de)交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告.（）

7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定(de)情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易(de)金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱(de),应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告.（）

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出(de)情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定(de)除外.（）

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书(de),金融机构无权拒绝检查.（）

10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语(de)含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上.（）

四、案例分析

张某2006年4月15日开立自然人银行账户,开户后交易频繁,2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入,张某一收到存款,第二天就取出现金.业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔,金额150万元,4月17日提现50万元,4月18日提现50万元,4月19日提现50万元,4月19日转来1笔,金额180万元,4月20日提现60万元,4月21日提现60万元,4月22日提现60万元,后进行销户.每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人(de)自然人银行账户.

请针对上述业务回答下面问题.

（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报（5分）

（二）初步分析意见如何填写（5分）

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：