D．1000

二、多项选择题：（全部选对才能得分，每题2分，共20分）

4反洗钱宣传培训月

16.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）

A．交易行为营业日每天发生3次以上B．交易行为营业日每天发生5次以上

C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上

17.自然人的有效身份证件包括（）

A．身份证

B．学生证

C．护照

D．驾驶证

18.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指（）

A．10个工作日内

B．含10个工作日

C．7个工作日

D．3个工作日

19.金融机构反洗钱工作的法律依据有（）

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

5反洗钱宣传培训月

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

20.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）

A．建立客户身份识别制度

B．建立客户身份资料和交易记录保存制度C．建立健全反洗钱内控制度

D．执行大额交易和可疑交易报告制度

21.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A．未按规定履行客户身份识别义务的

B．未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C．违反保密规定，泄漏有关信息的

D．未按规定对职工进行反洗钱培训的

22.保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）

A．短期分散投保、集中退保

B．频繁投保、退保

C．犹豫期退保称大额发票丢失

D．提前偿还贷款与其财务状况明显不符

23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份（）

6反洗钱宣传培训月

A．回访客户