B．实地查访

C．向公安部门核实

D．向工商部门核实

24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）

A．申请解除合同退还的保费在１万元以上的

B．申请解除合同退还的保险单现金价值在１万元以上的C．被保险人或受益人请求赔偿金在１万元以上的D．受益人请求给付的保险金在５０００元以上的25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（）

A．投保人与被保险人

B．投报人和法定继承人以外的指定受益人C．投保人和保费缴纳人

D．其他

三、填空题：（每空1分，共10分）

26.典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。27.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务7反洗钱宣传培训月

院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。

28.现场检查意见书包括检查情况、检查评价、改进意见及措施。

29.反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组。

30.金融机构应按照安全、准确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

四、判断题：（正确的划√，错误的划×，每题1分，共10分）31.金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。（×）32.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）

33.客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（√）

34.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（√）

35.同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（×）

36.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（×）

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37.频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（√）38.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。（√）39.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。（√）

40.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）

五、简答题：（每题10分，共3分）

41.目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？

答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。

42.客户办理哪些保险业务需出示身份证件？

答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险

9反洗钱宣传培训月

费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。

43.金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。

反洗钱知识测试题参考答案2

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2021年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2021年11月1日；B、2021年12月1日；C、2021年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护；B、掩饰、隐瞒；C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控；B、加强管理，完善内控制度；C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。A、公开；B、保密；C、登记备案