10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其

等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）

A、资金来源

B、资金用途C、经济状况

D、经营状况

三、简答题（每题10分，共50分）

1、什么是洗钱？

答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的?答：《中华人民共和国刑法》。

5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？答：48小时。

反洗钱知识测试题参考答案3

一、单选题：

1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B

二、多选题：

1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE

三、判断题：

1、√

2、×

3、×

4、×

5、×

6、√

7、×

8、×

9、√

10、×

四、简答题

（一）

1、应建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；

2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责；

3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责；

4、执行大额和可疑交易报告制度；

5、按要求开展反洗钱培训和宣传工作。

（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

（4）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。（5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（6）金融机构内部调拨资金。