二、选择题参考答案:.......8.C.10ABCD......................37.ACD....
三、判断题答案:
1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、
四、案例分析参考答案:
(一)答:1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。
(二)答:该户为自然人银行账户,2006年4月16日至4月22日共转入2笔,金额共330万元,提现6笔共330万元,每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户,且该户开户后交易频繁,交易完毕就销户,开销日期间隔不到10天,情形可疑,经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。