A《银行业监督管理法》B《反洗钱法》

C《中国人民银行法》D《刑事诉讼法》

36、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，由反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，将处以以下哪项处罚？(D)

A处二十万元以上五十万元以下罚款

B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C处五万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

D处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

37、在客户申请解除保险合同时，必须开展客户身份识别工作标准为？（A）

A人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

C人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付

D人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付

38、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查？（B）

A账户管理系统B联网核查公民身份信息系统

C征信系统D支付结算系统

39、根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是哪项？(C)

A在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。

B采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。

C对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重新识别。

D在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

40、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？（C）

A终止B选择性C中止D继续

41、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？（B）

A操作风险B道德风险C法律风险D声誉风险

42、金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？(D)

A客户身份识别报告B大额交易报告

C风险提示报告D可疑交易报告

43、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。(C)

A 12 B 24 C 48 D 72

43、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息，未致使洗钱后果发生的，可依法给予哪种处罚。(D)

A扣发奖金B不得晋升C处五万元以上五十万元以下罚款D行政处分

44、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下哪项？(D)

A只能是金融机构工作人员B只能是金融机构

C只能是金融机构工作人员或金融机构D可以是任何单位和个人

45、金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责(C)

A金融高管人员B直接责任人C金融机构负责人D反洗钱部门负责人

46、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报(A)

A反洗钱行政主管部门或者公安机关B法院C检察院D纪检部门

47、《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则？（A）

A“双罚制”原则B“单罚制”原则C“三罚制”原则D“处罚从重”原则