19．按?人民币大额和可疑支付交易报告管理方法?的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易。〔BC〕

A:集中转入，集中转出B:集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出

20．我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有_B种。

A、3种；B、4种；C、7种；D、8种。

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外〔CD〕

A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括〔ABCD〕

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有〔BCDE

A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件

24．金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照_D关规定处分。

A、?金融机构反洗钱规定?；B、?境内外汇账户管理规定?；

C、?商业银行法?；D、?金融违法行为处分方法?。

25．A是金融机构反洗钱活动的根底。

A、“了解客户〞制度；B、大额交易报告制度；

C、可疑交易报告制度；D、可疑交易报告保存记录制度。

26．我行办理银行卡业务开立的账户纳入〔D〕管理

A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理〔B〕

A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转账

28．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政标准，不得利用银行结算账户进行ABCD违法犯罪活动。

A:偷逃税款B:逃废债务C:套取现金D:其他

29．严格控制A是反洗钱的关键环节。

A:现金缴存B:大额资金来账C:大额资金往账D:贷款发放

30．以下不属于“黑钱〞来源的是D。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、老实守法经营所得

31．?中华人民共和国反洗钱法?规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有ABCDE。A、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结

32．根据我国?刑法?关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是ABCD等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪

33．以下哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户〔BCD〕

A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资

34．以下哪些专用账户不能支取现金〔BCD〕

A:金融机构存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户

C:期货交易保证金账户D:信托基金账户

35．以下哪些专用账户不能支取现金〔D〕

A:根本建设基金账户B:更新改造资金专用账户