31、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的()个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。 [单选题] *

A、10(正确答案)

B、15

C、7

D、3

32、以下说法不正确的是()。 [单选题] *

A、金融机构既要在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，又要在交易数据的筛选、审查、分析过程中，有意识的运用客户尽职调查的工作成果，提高监测分析工作的有效性。

B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人员随时随地注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。

C、金融机构反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。

D、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及的洗钱、恐怖融资的，如没有掌握确凿证据，可不提交可疑交易报告。(正确答案)

33、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在()内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 [单选题] *

A、一个月

B、半年内

C、一年内

D、合理期限(正确答案)

34、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别()。 [单选题] *

A、账户真伪

B、账户账号

C、客户身份(正确答案)

D、客户名称

35、董事会是公司合规管理领导机构，对公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责，并授权反洗钱工作领导小组履行公司的反洗钱职责。 [单选题] *

A、是(正确答案)

B、否

36、公司各部门、业务线和分支机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证明等异常行为且没有合理理由排除疑点的，或者有合理理由怀疑该客户或交易涉及违法犯罪活动的，可以忽略客户可疑异常行为特征，照常为客户开户[单选题] 

A、是

B、否(正确答案)

37、可疑交易监测分析的对象应局限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况()。 [单选题] *

A、是

B、否(正确答案)

38、金融机构利用技术手段筛选出的符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的全部交易，都应作为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心()。 [单选题] 

A、是

B、否(正确答案)

39、金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。[单选题] 

[单选题] *

A、吊销其经营许可证

B、责令停业整顿

C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证(正确答案)

D、注销其经营许可证

40、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任()。 [单选题] *

A、是