B、否(正确答案)

41、中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知中规定：金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施全天候实时监测。金融机构及其工作人员如发现交易与监控名单所列（）有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。[单选题] 

[单选题] *

A、国家（地区）、组织、个人(正确答案)

B、组织、犯罪团伙、政府

C、单位、个人、企事业单位

D、个人、单位、组织

42、金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心()。 [单选题] *

A、是

B、否(正确答案)

43、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地()。 [单选题] *

A、是(正确答案)

B、否

44、金融机构如出现以下哪些行为，且情节严重，可以构成对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？1.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;2.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;3.违反保密规定，泄露有关信息的;4.拒绝提供调查材料

或者故意提供虚假材料的。()[单选题] [单选题] *

A、123 

B、134

C、234

D、以上皆是(正确答案)

45、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料()。 [单选题] *

A、是(正确答案)

B、否

46、金融机构无需增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，只要完善内部管理制约机制，就可以防范内部人员参与违法犯罪活动的风险()。 [单选题] *

A、是

B、否(正确答案)

47、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为()。 [单选题] *

A、是(正确答案)

B、否

48、被列入有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；被列入国家有关部门发布的通缉罪犯名单及其他禁止性名单均属于公司规定的禁止类客户范围()。(2 分) [单选题] *

A、是(正确答案)

B、否

49、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、

隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、()、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 [单选题] *

A、泄密罪

B、扰乱市场秩序罪

C、恐怖活动犯罪(正确答案)

D、治安犯罪

50、下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二条的处罚范围() [单选题] *

A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B、违反保密规定，泄露有关信息的