B、代办人单人

C、申请人及代办人双方

D、监护人

42.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B）的批准。

A、董事长

B、高级管理层

C、分（支）行负责人

D、支行负责人

43.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。

A、实名账户

B、联名账户

C、同名账户

D、假名账户

44.《中华人民共和国反洗钱法》颁布于（）B

A、2006年10月20日

B、2006年10月31日

C、2006年12月20日

D、2006年12月31日

45.以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元

B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元

C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元

D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元

46.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：(C)

A．核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

B．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

C．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

D．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

47.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？(B)

A．工商银行总行B．工商银行北京分行金融街支行

C．建设银行总行D．建设银行上海分行陆家嘴支行

48.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？(B)

A．小张取出2千元美元现金

B．小李存入5万元现金

C．中石油存入20万元现金

D．中石油取出2万元现金

49.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且（D）金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？

A．5万人民币或外币等值1万美元

B．5万人民币或外币等值2千美元

C．1万人民币或外币等值2千美元