D．1万人民币或外币等值1千美元

50.以下交易中哪个属于大额交易？（D）

A．小王一次性取款10万元。

B．小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C．小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D．中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

51.根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但(B)另有规定的除外。

A.法律与行政法规

B.法律

C.法律法规

D.法律、行政法规和规章

52.根据规定，银行业金融机构报告可疑交易的标准有（D）项。

A、13

B、15

C、17

D、18

53.对新建立业务关系的客户，应在业务关系建立后的（A）个工作日内完成等级评定工作。A．10 B．15 C．20 D．30

54.《中华人民共和国反洗钱法》规定依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护的对象有（A）

A所有履行反洗钱义务的机构

B只有银行机构

C只有证券机构

D只有保险机构

55.银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）以下哪项信息中任何一项缺失的应要求境外机构补充。

A汇款人工作单位

B汇款人住所

C汇款行地址

D汇款人身份证明文件

56.在办理汇入汇款业务时银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区）或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区）银行（A）

A可不必要求其补充缺失信息而直接登记替代性信息

B应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C应要求境外机构补充汇款人账号

D应要求境外机构补充汇款人住所

57.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时银行应实行严格的（D）措施采取相应的技术保障手段识别客户身份。

A客户回访

B资料保存

C实地调查

D身份认证

58.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间应当采取（C）客户身份识别措施。

A一次性的

B间隔的