C持续的

D定期的

59.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的银行有权（B）。

A继续为客户办理业务

B中止为客户办理业务

C更新资料

D上报交易

60.反洗钱法规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向（D）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A金融监管机构

B财政部门

C检察机关

D中国人民银行或公安机关

61.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向（C）报备

A公安部

B中国银行业监督管理委员会

C中国人民银行

D国务院

62.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定金融机构对符合规定条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）

A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B金融机构内部调拨资金

C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D个体工商户50万元大额现金存取

63.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告（B）对该金融机构作出行政处罚。

A只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构

D只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构

64.在实践中为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（C）。

A公安机关

B金融机构上一级机构

C中国人民银行当地分支机构

D金融机构总部

65.金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（D）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构以便协助公安机关开展侦查工作。

A金融机构上一级机构

B金融机构总部

C中国银行业监督管理委员会

D当地公安机关

66.（A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A中国人民银行及其分支机构

B中国反洗钱监测分析中心