B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D未按照规定对职工进行反洗钱培训的

31、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时，应如何报告？(D)

A于年度结束后10个工作日报告

B及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

C于年度结束后5个工作日报告

D于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

32、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

前数中“金融机构”指下列哪项？(D)

A金融机构总部B金融机构省级机构C金融机构分支机构D金融机构总部及各级分支机构

33、按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？(C)

A 5个工作日B 7个工作日C 10个工作日D 15个工作日

34、人民银行执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？（A）

A执法检查事实认定书B执法检查意见书

C行政处罚意见告知书D行政处罚决定书

35、反洗钱调查过程中，当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时，人民银行可以对该资金进行临时冻结，其法律依据是什么？(B)

A《银行业监督管理法》B《反洗钱法》

C《中国人民银行法》D《刑事诉讼法》

36、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，将处以以下哪项处罚？(D)

A处二十万元以上五十万元以下罚款

B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C处五万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

D处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

37、在客户申请解除保险合同时，必须开展客户身份识别工作标准为？（A）

A人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

C人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付

D人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付

38、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查？（B）

A账户管理系统B联网核查公民身份信息系统

C征信系统D支付结算系统

39、根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是哪项？(C)

A在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。

B采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。

C对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重新识别。

D在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

40、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？（C）

A终止B选择性C中止D继续

41、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？（B）