A操作风险B道德风险C法律风险D声誉风险

42、金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？(D)

A客户身份识别报告B大额交易报告

C风险提示报告D可疑交易报告

43、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

(C)

A 12 B 24 C 48 D 72

43、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息，未致使洗钱后果发生的，可依法给予哪种处罚。

(D)

A扣发奖金B不得晋升C处五万元以上五十万元以下罚款D行政处分

44、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下哪项？(D)

A只能是金融机构工作人员B只能是金融机构

C只能是金融机构工作人员或金融机构D可以是任何单位和个人

45、金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责(C)

A金融高管人员B直接责任人C金融机构负责人D反洗钱部门负责人

46、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报(A)

A反洗钱行政主管部门或者公安机关B法院C检察院D纪检部门

47、《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则？（A）

A“双罚制”原则B“单罚制”原则C“三罚制”原则D“处罚从重”原则

48、金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施(B)

A冻结金融机构银行账户

B每日按罚款数额的百分之三加处罚款

C每日按罚款数额的百分之一加处罚款

D每日按罚款数额的百分之五加处罚款

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确()负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。

7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。

12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。

13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。