C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。

（）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:50万B:1000万C:200万D:500万

三、判断题

1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

（）

2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

（）

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。

（）

4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

（）

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“长期”系指3年以上。

（）

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

（）

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

（）

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

（）

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。

（）

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

（）

四、案例分析

张某2006年4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出现金。

业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔，金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。

每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户。

请针对上述业务回答下面问题。

（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报（5分）

（二）初步分析意见如何填写（5分）

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：

1.专人2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则3.“了解客户制度”4.中国人民银行5.真实性、完整性和合法性6.开立账户.假名账户7.安全.准确.完整.保密8.本业务条线9.纪律处分.刑事责任10.法律11.及时12.处置离析归并13.金融工作特别工作组14.中国反洗钱监测分析中心15.金融机构16.反洗钱局17.反腐倡廉18.了解客户19.可疑交易信息20.偷逃税款逃废债务21.促进合作22.缴存