（√）10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

（×）11、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。

应当为：《中国人民银行执法证》

（×）12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。

应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

（√）13、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。

四、简答题

1、《反洗钱法》第三十一条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

下列行为包括哪些？

答：（1）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（2）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（３）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

2、请谈谈反洗钱客户身份识别工作可以采取的措施。

答：（１）核对有效身份证件或者其他身份证明文件；（２）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（３）回访客户；（４）实地查访；（５）向公安、工商行政管理等部门核实；（６）其他可依法采取的措施。

3、请结合实际谈谈银行的洗钱风险点主要在哪些环节？

（注：此题请结合实际思考回答，无统一标准答案。

）

一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ACD）

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪

C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ABC）

A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ABCD EF）

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

E、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？（ABDE）

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元；

B、某企业一次结汇现金2万美元；

C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元；