D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元；

E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元；

F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易？（ABCD）

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的；

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；

C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的；

D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的；

E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易？（ABCDE）

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；

B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；

D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的；

E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。

8、金融机构反洗钱工作的三项原则是（ABD）

A、合法性原则B、保密原则C、保存客户资料原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：（ABCD）

A、“了解客户”制度B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度D、保存记录制度

10、金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。

逾期不改正的，可以处以（B）元以下罚款。

A、1万B、5万C、10万D、20万

11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：（ABCD）

A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录

B、对报送的反洗钱信息进行识别、记录和报送；

C、做好本业务领域的反洗钱查询与反馈工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行；

D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。

12、“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：（ABC）

A、向客户索要相关身份识别资料

B、记录客户身份证件及有关信息

C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

二、判断题（每题2.5分，共40分，对的打√，错的打╳）

1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。

（√）

2、《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。

（√）

3、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》（银发[1997]339号）的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。

（×）