4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。

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5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。

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6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。

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7、《办法》的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。

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8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。

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9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

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10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。

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11、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起施行。

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12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。

代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。

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13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。

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14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。

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15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行。

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16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

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